启用银企直连，通过MT940格式接入SAP，对于 MT940格式文件的说明如下：
:20:20260502
:25:963852741654
:28C:00005/00001
:60F:C260502CNY3800,00
:61:2605020502D1000,00NTRFpayment test
:86:payment test
:61:2605020502C3000,00NTRFreceive test
:86:receive test
:62F:C260502CNY5800,00
:64:C260502CNY5800,00
:20: 说明:银行对账单的时间如：2026年5月2日
:25: 说明:银行账户 FI12配置的银行账户信息： 
28C: 说明：表示这账对账单的流水号，用于识别对账单的唯一性（一般为年月日+流水）
:60F: 说明：表示这个账户的期初余额
:61: 说明：表示这个账户的明细交易：2605020502D1000,00NTRFpayment test，2605200502表示年月日，D表示供应商业务/C表示客户业务，1000,00表示金额，NTRF表示电子银行对账单全局设置里配置的：
:86: 对61这笔业务的说明
:62F:/:64: 说明当前账户今日的余额