1 引子
虽然我已经操作多年，但并非专业人士。许多问题都是在最近的学习过程中才发现的。我仍在学习，同时也在分享一些心得。
自己早期进步缓慢的主要原因包括：阅读的书籍角度过于单一（多是具体技术）；缺乏系统学习；对失误的归因常常不准确；运气比较好，虽没有大赚，也没有大亏过，因此缺乏学习动力。
近年来技术进步加快，提升了学习和产出速度。在缺乏专业指导的情况下，大模型的专业能力、分析能力，以及构建知识体系的能力帮助我跨越了此前难以逾越的障碍。
2 止损
最近，我开发了自动选行业和选股功能，股票池因此大幅扩充，不再可能完全依赖人工盯盘，于是着手实现自动盯盘。刚开始做第一个最简单的在人工设置位置做提醒时，就发现了一个巨大的问题：我的绝大多数操作设有止盈/减仓位，却没有考虑止损位。
理论上，即使想要长期持有，也需要设置止损，哪怕是设置很宽的范围。否则遇到 2015 那样的连续暴跌，人还没反应过来就腰斩了。特别是仓位大时，一旦回撤超出心理承受范围，反而更难做出理性决策。
至少要进行最基本的止损，不能完全忽视。以下是一些循序渐进的方法：
2.1 按成本设计策略
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刚买入：以买入价为基准，设 5--10% 止损
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已经亏损：设定绝对止损位（先保命）
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已经盈利
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盈利较低：成本即止损
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盈利较高：阶梯式回撤止盈（如分位或支撑线跟踪）
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2.2 按周期设计策略
| 周期 | 核心止损逻辑 | 辅助条件 |
|---|---|---|
| 短线 | 动态止损 + K 线形态触发 | 涨停次日规则 |
| 中线 | 20 / 60 日均线止损 | 阶梯式止盈 |
| 长线 | 绝对止损位 | 盈利回撤保护（如 -15%） |
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急涨：跌破 20 日均线
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缓涨：跌破 60 日均线
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上涨中回撤：跌破 5 日均 + 阳包阴
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涨停次日：收盘前看是否继续封板，一旦打开即卖
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动态止盈：收盘价相较近 4 日最高收盘价 -10%（可用 ATR/布林带替代固定数值）
2.3 注意
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不同周期 = 不同止损策略
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不同波动品种 = 不同回撤容忍度
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规则触发要 自动化执行，别让"我再想想"成为最大风险
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针对不同周期、品种和成本，采用动态策略，有效解决规则冲突和不一致的问题。
3 总结
卖出往往属于波段操作策略，而止损则是一种保护措施，用于在最坏情况下保住本金------留得青山在不怕没柴烧。所以，提前做好计划至关重要。
我把买/卖价格写入一个数据文件中，让程序在条件触发时通过飞书提醒自己。值得一提的是，飞书群组中的"自定义机器人"非常好用，无需 API，仅通过一个 URL 即可实现对群发送信息功能，很喜欢他们把机器人纳入生态的设计。之所以这样实现，是因为我将用户设定的买卖点与其他策略整合在我的整体结果中。如果只是想要提醒，普通交易软件也提供"股价提醒"功能，直接设置即可。
不过据我了解，设定这个功能的人不多。我自己以前也常常买了股票后就忘记查看，直到好几天后才想起来，结果发现已经亏了很多。