文章目录
- 前言
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- [以太坊-区块链 2.0 相关生态](#以太坊-区块链 2.0 相关生态)
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- [1. ICO 首次代币发行](#1. ICO 首次代币发行)
- [2. NFT - 非同质化代币](#2. NFT - 非同质化代币)
- [3. DeFi - 去中心化金融](#3. DeFi - 去中心化金融)
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- [3.1. DeFi原理](#3.1. DeFi原理)
- [3.2. DeFi 应用场景](#3.2. DeFi 应用场景)
前言
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以太坊-区块链 2.0 相关生态
1. ICO 首次代币发行
中国大陆不被允许。
定义: ICO 是一种通过发行代币(token)筹集资金的方式，类似于传统金融中的首次公开筹股(IPO)，但ICO 发行的不是股票，而是区块链的数字代币。
筹资流程:
- 项目方发布白皮书，详细介绍项目的目标、技术实现、代币分发计划等。
- 投资者使用比特币、以太坊等加密货币购买项目代币。
- 代币在交易所上市后，投资者可以自由交易。
代币的作用:
- 代币可以在项目的平台上使用，或作为投资工具在市场中交易。
- 有些代币还具备治理功能，持有者可以参与项目的决策。
应用场景:
- 项目融资：区块链项目借助 ICO 的方式筹集资金，这些资金会用于项目的开发、推广等环节。
- 投资工具：投资者通过购买项目代币，期望项目成功落地后，代币的价值能够上涨，以此获得收益。
优点:
- 快速融资：对比传统融资方式，ICO 能让项目更快筹集到资金。
- 全球化：投资者不受地域限制，可在全球范围内参与。
- 透明性：借助区块链技术，资金流向更透明且可追溯。
缺点:
- 风险高：不少 ICO 项目缺乏实际产品或技术支撑，投资风险较高。
- 监管不完善：因法律法规滞后，ICO 容易被当作诈骗工具。
- 市场波动：代币价格受市场情绪影响大，波动剧烈，投资风险高。
2. NFT - 非同质化代币
NFT 是一种基于区块链技术的代币，它和比特币、以太坊这类 "同质化代币"（可相互替代、价值一致）不同，核心特点是独特性。
如何做到，通过一个唯一的token id 来区分。
优点
- 稀缺性：借助区块链技术，确保每个 NFT 都具备独特性与稀缺性。
- 所有权保障：能明确数字资产的所有权，有效防止盗版、篡改行为。
- 创作者收益：创作者可通过作品的二次销售获得版税，直接从作品流通中获利。
缺点
- 生态尚不成熟：NFT 市场处于早期阶段，存在泡沫与不确定性。
- 高成本：在以太坊平台创建、交易 NFT，可能产生较高的 "Gas 费"（交易手续费）。
- 环境影响：NFT 的生成、交易依赖区块链，能源消耗量大，会造成环境负担。
3. DeFi - 去中心化金融
定义:
DeFi 是基于区块链技术的金融体系，核心是通过智能合约来提供借贷、交易、支付等金融服务，整个过程不需要银行、交易所这类传统金融中介机构参与。
解释: DeFi 是通过智能合约在链上进行交易，全靠solidity来控制、起源是随着以太坊的这个平台的推出、然后通过智能合约进行编程。
优点
- 无需中介：依靠智能合约摆脱对传统金融中介的依赖，降低成本的同时提升了效率。
- 透明性：所有交易和协议都记录在区块链上，公开可查，任何人都能审计。
- 开放性：只要有互联网和数字钱包，任何人都能参与 DeFi，无需银行账户或信用审查。
缺点
- 智能合约风险：智能合约若存在漏洞，可能导致资金丢失或被盗。
- 市场波动性：DeFi 市场里的代币价格波动较大，易带来高额财务风险。
- 监管不确定性：去中心化的特性让 DeFi 的法律地位、监管政策尚不明确，未来可能面临合规问题。
3.1. DeFi原理
1、智能合约:
DeFi 应用的核心支撑，通过智能合约自动执行金融协议，用户无需中介，直接通过智能合约参与金融活动。
2、去中心化交易所（DEX）
用户可以在 DEX 上进行代币交易，全程无需信任第三方机构，实现去中心化的交易流程。
可以直接在DEX 进行token的兑换，无需去一个中心化的交易所去挂单、去信任第三方，它是一个去中心化的交易所。
3、借贷平台
用户可在去中心化借贷平台（比如 Aave、Compound）上开展借贷：通过抵押加密货币来获取贷款，或是将资产借出赚取利息。
3.2. DeFi 应用场景
去中心化借贷 -
用户无需依赖传统金融机构，可在 DeFi 平台完成借贷操作，特点是灵活性更高、透明度更好。
去中心化交易 -
通过 Uniswap、SushiSwap 等去中心化交易所，用户能直接在区块链上进行代币交易，省去了中介费用。
稳定币 -
以 USDT、DAI 为代表的稳定币，是 DeFi 系统的重要组成部分，为波动较大的加密货币市场提供了稳定性。
流动性挖矿 -
用户向 DeFi 平台提供流动性，平台会以平台代币作为回报奖励用户，这种机制能有效带动 DeFi 市场的活跃度。