2023年上财金融专硕保研复盘：CAPM、MM理论与三校考核

📌 大一保研必看｜从入学准备到推免录取的全流程攻略

绩点、英语、科研竞赛，先抓哪一项？ 按大一到大三梳理准备顺序，讲清夏令营、预推免、申请材料和面试要点。

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我在2023年参加金融专业保研，最终选择了上海财经大学首席经济学家中心的金融专硕。这个结果与我最初的计划不同：原本已经联系好本校直博导师，后来因为导师当年没有招生指标，才在6月转向外校申请。

我的本科是某985高校金融专业，绩点排名4/51，六级592分；有一篇未发表的实证论文，参加过校级大创，身份是项目成员。竞赛方面，获得过全国大学生数学建模竞赛省级一等奖、全国大学生数学竞赛省级一等奖。下面主要记录准备过程，以及上财、中科大、吉大三场考核中实际遇到的要求和问题。

一、导师名额变化后，怎样重新安排申请

3、4月，其他同学开始投递材料时，我还在纠结要不要留在本校直博。4月底，我已经找到了直博导师；到了5月底，教务处老师却打电话告诉我，这位导师当年没有指标。留校计划突然中断，我只能开始尝试保外校，6月集中投递。

这时已经有不少学院截止申请，符合自己方向、尚未截止的学校只剩十多个。我每天查找招生通知、填写学院系统，也遇到过投递后没有回应的情况。准备申请的过程很长，材料又需要反复填写，但时间越紧，越不能漏掉系统提交、纸质材料邮寄等步骤。

回头看，我最需要提前做的，是在联系导师的同时把外校申请材料准备好，并及时确认名额情况。导师愿意接收与当年确实有招生指标，是申请过程中需要分别落实的事情。若等到原计划变化后才开始找学校，就会受到截止日期的直接限制。

我拿到了厦门大学经济学院金融方向的夏令营入营资格，但它与上财时间冲突，因此没有参加；武汉大学经济与管理学院金融学的预推免也获得了入营资格，但没有参营。实际参加并在下文展开的是上财、中科大和吉大，最终获得的录取结果分别对应上财金融、中科大管理学院金融、吉大商学与管理学院数量经济学。

二、参营论文与竞赛：给数据和修改留出时间

参营论文不是写完初稿就结束

我到12月才开始写参营论文，也是老师开始催论文后才动笔。这篇论文相当于毕业论文的初稿，申请时仍未发表。对我来说，启动得偏晚，后面再遇到数据问题，就很容易挤占其他准备时间。

实证论文的不确定性，往往出现在真正开始做之后。设想好的数据可能找不到，获取数据之后还需要处理、回归和修改。因此，我更建议在大三上学期尽早启动，把找数据和分析所需的时间留出来，而不是等申请通知出来再从头写。

找论文数据时，可以根据题目查看Wind或CSMAR数据库。我做实证回归用的是Stata。准备参营论文时，除了完成正文，还要把数据从哪里来、怎样处理、使用什么方法这些环节弄清楚，后面的面试可能会围绕论文经历继续提问。

数学竞赛准备与课程复习结合

全国大学生数学竞赛，我提前约两个月准备，使用竞赛指南类练习册，同时复习此前学过的微积分和线性代数。对我的准备过程而言，先把课内内容重新梳理，再通过练习检查掌握情况，比脱离课程基础盲目刷题更有方向。

三、材料准备：先形成基础版，再按学校修改

证明材料尽早扫描、盖章

我的做法是把需要反复使用的证明材料先准备好，再对照每个学院的通知检查格式。尤其要给盖章留出工作日，避免碰到周末、材料无法及时办理，最后错过提交时间。

材料类别	主要内容	准备时关注的地方
身份与学籍	证件照、身份证、学生证、在读证明	扫描是否清楚，学生证是否包含专业和盖章信息，照片格式是否符合申请要求
成绩与排名	成绩材料、绩点排名证明、四六级成绩证明	使用本校证明还是对方模板，是否需要额外盖章
经历证明	获奖证明及申请中涉及的成果材料	与简历所写经历对应，按要求提交扫描件或纸质件
其他材料	学籍在线验证报告等	按具体学院要求补充，不漏系统要求的附件

当时部分学校对证件照的像素、背景色、文件大小有具体要求，我需要对原照片裁剪和压缩。有些证明接受PDF，有些要求打印后盖章，也有学校要求邮寄。把文件准备齐只是第一步，还要确认每所学校最后接收的版本。

四、上海财经大学：20分钟单面与金融基础问题

2023年夏令营日程

上财首席经济学家中心金融方向的夏令营是线下进行的，参营考核安排在2023年7月16日至18日，日程表另外列出了7月19日退房。具体安排如下。

日期	时间	事项	地点
2023年7月16日	13:30---17:00	入营报到	檀程大酒店大堂
2023年7月17日	08:40---09:45	开营仪式	高等研究院502
2023年7月17日	10:00---10:15	夏令营合影	经济学院楼
2023年7月17日	13:30---15:00	专家讲座	经济学院楼511
2023年7月18日	08:00---12:00	面试	高等研究院
2023年7月18日	13:00---19:00	面试	高等研究院
2023年7月19日	08:00---14:00	办理退房手续	---

自我介绍里的每一项，都可能成为追问起点

当时考核成绩中，金融学综合、经济学综合、英语口语的占比为4∶4∶2。面试是单面，有5名老师，另有一位老师负责录像。营员提前抽取序号，分两组按顺序参加。

中文环节先自我介绍，要求控制在3分钟内，不能说自己的姓名和本科学校，可以介绍专业。随后老师根据自我介绍提问，涉及科研、成绩、研究生阶段想读的方向等。问题比较细，也比较随机，所以自我介绍不能只练成一段顺畅的背诵稿，还要能展开说明其中每一门课、每一项课题经历。

英语面试在最后。整场约20分钟，到时会响铃。我感受到的交流氛围比较友好，回答时适当举例，可以让概念解释更清楚。

专业与英语题目怎样准备

我记录的专业考查内容包括货币政策、基础货币的定义、效率工资、行为金融、有效市场假说、CAPM模型和MM理论，也有时事热点及开放性问题。准备这些知识时，要能说清基本概念和理论框架，再尝试用它解释现实问题。

英语口语涉及家乡、家人、未来职业规划，以及为什么想从事相应职业。对这些问题，提前准备的是表达思路，而不只是一个固定答案；真正面对老师时，还需要根据问题调整回答。

五、中国科学技术大学：概率统计笔试与论文交流

中科大管理学院金融专硕夏令营在2023年7月19日至23日线下举行，期间安排了不少学术讲座。它与上财的考查侧重点明显不同：笔试主要是概率论与数理统计，我记得只有一道计量经济学题，另外还有一篇英语小作文。对我来说，笔试难度较高，感觉接近考研数学一的难度。

面试前，只能知道自己属于上午场还是下午场，不知道具体排在第几位，需要在候场室等志愿者叫名字。进入面试后，提交成绩单和排名证明，向约6名老师做自我介绍，再围绕简历和学术经历交流。

我遇到的中文问题包括参营论文的经历，例如论文是跟老师还是跟博士生一起写的；英语环节则给一段英文材料，先阅读再翻译。这场面试中，我没有遇到很深的专业知识追问，更多是在聊学术经历和职业规划，但笔试仍需要单独准备。

这也提醒我，复习不能只按一所学校的面试题来安排。上财需要把金融、经济学概念讲清楚，中科大的概率统计笔试则要求能够实际做题，英语小作文和英文阅读翻译也要留出练习时间。

六、吉林大学：线上核验、简历面与单独英语考核

吉大商学与管理学院数量经济学的夏令营在2023年7月1日至2日线上进行，安排了学术讲座，没有笔试。考核包括计量经济学、英语口语、自我介绍和简历面。

中文面试提前抽取序号，按序进行。进入会议室后，先做人脸和人证核验，约需2分钟；随后向约5至6名老师自我介绍，再根据自我介绍和系统中提交的材料提问。英语面试单独进行，直接回答老师的问题。

简历面的问题细而随机，涉及科研、成绩和研究生方向。材料里写了参营论文，就要能讲论文；写了数学建模竞赛，就要能讲自己负责的工作。交流中还可能问到本科期间有什么遗憾。

因此，我很建议在面试前对着自己的简历逐项提问：这门课的知识框架是什么？这项课题具体做了什么？竞赛里自己的工作如何与其他成员区分？自己问完之后，再找同学或学长学姐模拟一次，检查能否在追问下把经历讲完整。

七、最终选择与准备复盘

最后，我选择了上财首席经济学家中心的金融专硕。一方面，我个人喜欢上海的地理位置；另一方面，我希望在读研期间接触更多金融实习机会。这是结合我自己的偏好作出的选择。

专业复习上，我会先回顾校内课程和笔记，把基础名词解释、模型和知识框架过一遍，再结合时事尝试分析。黄达《金融学》、博迪《投资学》、罗斯《公司理财》可以用来补充和梳理，但如果校内没有系统学过某一本教材，不必为了换书而从头拖慢复习。针对具体学院，也可以查看往年的考核经验或考研题，了解需要补的内容。

申请策略上，我不会再只凭上一届同学的去向判断自己能投哪里。同样的背景，也会因为专业选择、申请时间和当年的竞争情况而得到不同结果。若一所学校只能报一个专业，要仔细比较方向和自身匹配度，再决定是否与本校同学错开选择。

英语方面，我的科研经历相对薄弱，六级592分是申请材料中的一个亮点，但口语、阅读和现场表达仍然需要分别练习。回头看，比临近申请时临时补某一项更有效的，是尽早发现短板，同时把已有经历准备到能经得住具体追问。

这次经历里最值得我记住的，是保留调整计划的余地：论文早启动、材料提前做、名额及时确认，学校之间的考核差异则在拿到通知后有针对性地准备。这样即使原来的方向发生变化，也能更快接上下一步。